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2016年Q1金融统计数据报告

一、广义货币增长13.4%,狭义货币增长22.1%

3月末,广义货币(M2)余额144.62万亿元,同比增长13.4%,增速分别比上月末和去年同期高0.1个和1.8个百分点;狭义货币(M1)余额41.16万亿元,同比增长22.1%,增速分别比上月末和去年同期高4.7个和19.2个百分点;流通中货币(M0)余额6.47万亿元,同比增长4.4%。一季度净投放现金1435亿元。

以下是M2/M1/M0增速及利率的趋势图

M0(流通中货币)增速总体上稳中趋降,相对比较稳定。随着信用卡继续推广和手机支付普及,持续寻底的趋势。1月同比增速15.1%,每年1月都这样,应该与年终奖的发放,过节相关吧。2月出现-4.8%的负增长。(1,2月的数据不能看,主要和春节先后有关)3月基本恢复正常。

M1=M0 +单位活期存款,所以M1的变化,主要是单位活期存款的变化。

M2=M1 + 单位定期存款 +个人存款 + 其他存款

注1. 3月末,M1增速22.10%,这已经创出了2011年以来的新高。M1自7月起出现了连续稳定快速增长。如此强势的增长只有在09年出现过一次,有些类似的是发生在降息周期之后,2008/10/9~2008/12/23短短的时间里连续降息五次,一年期利率由4.14降至2.25。并伴以09年的4万亿刺激。导致M2增速也达到了29.74%的高位。在低利率的环境下,单位定期存款向活期存款搬家还会继续,单位定期存款也已于10月起止步不前了。M1的快速上升及利率处于历史最低位(另外,3月CPI也回升至2.3%,还是在大幅调低食品在CPI权重的情况下),将会极大地抑制继续降息的空间。

注2.M1增速曲线:图中M1增速的突变,都发生在1月份,感觉这个受春节和年终奖等影响,而且有前高后低或前低后高的规律。并且它们都没有影响趋势的变化,所以不要过分关注解读。

注3.M2的增速相对来说比较稳定,3月增速13.4%,较2月的13.3%略有上升。(1月曾创出了14年7月以来连续19个月的新高)。考虑到目前GDP增速6.7%,CPI2.3%,利率1.5%都处在极低位,所以M2的相对增速还是比较高的。

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二、一季度人民币贷款增加4.61万亿元,外币贷款减少216亿美元

3月末,本外币贷款余额103.79万亿元,同比增长13.4%。月末人民币贷款余额98.56万亿元,同比增长14.7%,增速与上月末持平,比去年同期高0.7个百分点。一季度人民币贷款增加4.61万亿元,同比多增9301亿元。分部门看,住户部门贷款增加1.24万亿元,其中,短期贷款增加1470亿元,中长期贷款增加1.10万亿元;非金融企业及机关团体贷款增加3.42万亿元,其中,短期贷款增加8728亿元,中长期贷款增加2.07万亿元,票据融资增加3654亿元;非银行业金融机构贷款减少660亿元。3月,人民币贷款增加1.37万亿元,同比多增1883亿元。

3月末,外币贷款余额8088亿美元,同比下降11.6%。一季度外币贷款减少216亿美元,同比少增557亿美元。3月,外币贷款减少80亿美元,同比少增188亿美元。

三、一季度人民币存款增加5.41万亿元,外币存款增加386亿美元

3月末,本外币存款余额145.42万亿元,同比增长12.6%。月末人民币存款余额141.12万亿元,同比增长13.0%,增速比上月末低0.3个百分点,比去年同期高2.9个百分点。一季度人民币存款增加5.41万亿元,同比多增1.26万亿元。其中,住户存款增加3.47万亿元,非金融企业存款增加1.56万亿元,财政性存款增加1690亿元,非银行业金融机构存款减少3631亿元。3月,人民币存款增加2.52万亿元,同比少增448亿元。

3月末,外币存款余额6660亿美元,同比下降4.0%。一季度外币存款增加386亿美元,同比少增449亿美元。3月,外币存款增加107亿美元,同比少增89亿美元。

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四、3月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.09%,质押式债券回购月加权平均利率为2.10%

一季度银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交180.91万亿元,日均成交2.97万亿元,日均成交比去年同期增长103.9%。其中,同业拆借、现券和质押式回购日均成交分别同比增长115.4%、108.2%和100.0%。

3月同业拆借加权平均利率为2.09%,与上月持平,比去年同期低1.6个百分点;质押式回购加权平均利率为2.10%,与上月持平,比去年同期低1.51个百分点。

五、国家外汇储备余额3.21万亿美元

3月末,国家外汇储备余额为3.21万亿美元。3月末,人民币汇率为1美元兑6.4612元人民币。

注: 下图为黄金和外汇储备报表

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六、一季度跨境贸易人民币结算业务发生1.34万亿元,直接投资人民币结算业务发生6176亿元

2016年一季度,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生11369亿元、2075亿元、2610亿元、3566亿元。

以下文字摘自官网,这里只是配了一张图,以便理解。

注:2016年1月有开闸放水的感觉!2月明显收缩恢复正常,3月又再次走高。
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初步统计,2016年一季度社会融资规模增量为6.59万亿元,比去年同期多1.93万亿元。其中,一季度对实体经济发放的人民币贷款增加4.67万亿元,同比多增1.06万亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少2290亿元,同比少增2351亿元;委托贷款增加5485亿元,同比多增2243亿元;信托贷款增加1593亿元,同比多增1580亿元;未贴现的银行承兑汇票减少2205亿元,同比少增2649亿元;企业债券净融资1.24万亿元,同比多8427亿元;非金融企业境内股票融资2840亿元,同比多1132亿元。2016年3月份社会融资规模增量为2.34万亿元,分别比上月和去年同期多1.51万亿元和1.09万亿元。

从结构看,一季度对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模的70.8%,同比低6.7个百分点;对实体经济发放的外币贷款占比-3.5%,同比低3.6个百分点;委托贷款占比8.3%,同比高1.3个百分点;信托贷款占比2.4%,同比高2.4个百分点;未贴现的银行承兑汇票占比-3.3%,同比低4.3个百分点;企业债券占比18.8%,同比高10.4个百分点;非金融企业境内股票融资占比4.3%,同比高0.6个百分点。

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