Planned headcount investments according to the MMI and Broadridge 2025 Investment Advisory Pulse Survey
2025年MMI-Broadridge调查数据显示，资产与财富管理公司正在加速将人工智能作为核心战略，超过95%的受访企业认为AI将推动行业转型，96%认同AI可显著提升人均生产力。企业已将人工智能广泛应用于沟通与信息传递（占比30%）、研究（20%）、市场营销及内容开发（15%）、数据整合（14%），不仅优化后台效率，更视AI为增长催化剂。61%企业已将AI列为未来战略重点，较去年38%有大幅提升，显示AI实际应用已超越探索阶段，成为产业竞争新引擎。
产品创新正深刻影响投资结构。未来两年，主动型ETF（72%受访者选为资产增长最强产品）、私募市场与另类投资（60%）、独立管理账户SMA（51%）成为主流偏好。数据显示，资产管理公司对主动型ETF的信心显著高于财富管理机构，前者有78%将其列为重点，后者仅48%。此外，57%财富管理公司认为私募市场和另类投资正处于配置目标早期，随着流动性、教育及渠道完善，增长空间巨大。主动型ETF与另类投资需求的提升，折射出行业在灵活性、透明度与多元化上的转型趋势，加速产品创新与结构重塑。
费率压力促使财富管理机构调整收入结构。57%的机构预计由共同基金向ETF转型将造成收入下降，因低费率ETF挤压高利润产品。对此，81%的机构已在模型投资组合中纳入或计划纳入另类投资，通过扩展数据货币化、叠加管理及客户报告等增值服务，弥补收益压力。科技赋能也成为重要解决手段，企业通过分析技术与数字平台提高投资者洞察，加速产品识别与创新，展现出行业对主动型ETF、另类投资大规模落地的信心。
新一代投资者的需求成为行业焦点。调查显示，87%的受访者认为年轻投资者需要差异化产品与服务，企业亟需适应数字化体验及创新渠道。服务年轻群体面临主要挑战包括：数字化工具与体验匹配（42%）、传统渠道沟通难度（41%）、客户忠诚度建立（35%）。尽管如此，仅30%企业调整了增长战略主动适应年轻投资者，显示行业转型空间广阔。员工招聘方面，48%企业预计未来两年将增员，但资产管理公司与财富管理公司在招聘优先方向上存在分歧，财富管理以产品专家与技术为主，资产管理更为多元。
调查结果还揭示，机构正致力于通过定制化、数据驱动解决方案加强代际融合，顾问与投资者关系更加多样化与个性化。调查数据源自MMI与Broadridge、独立机构8 Acre Perspective联合开展，有142位会员参与，调查时段为2025年7月16日至9月3日，具较强代表性与深度。
趋势洞察：未来资管行业将围绕人工智能技术和产品结构创新持续演化。随着主动型ETF、私募市场等新兴资产类别崛起，企业将加速技术和数据能力建设，推动低成本、个性化投资解决方案落地。新一代投资者已成为驱动创新的核心动力，资产管理公司与财富管理公司需重塑服务模式，通过数字化与个性化战略提升竞争优势，跨代融合将成为长期增长关键。整体而言，人工智能、产品创新与新生代投资者需求的深度结合，将显著改变资产与财富管理行业格局。
文章来源：MMI, Broadridge
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