Houlihan Lokey发布了新报告“2022年退休行业概览”。退休市场规模庞大,资产超过 37 万亿美元。超过 10 万亿美元投资于定额缴款(DC)计划。
宏观经济和地缘政治压力导致个人专注于退休储蓄时更渴望稳定。
在“大辞职”期间,企业正在经历不断变化的就业动态。退休行业的并购活动继续增加,因为 2021 年的交易数量(76 笔)是 2020 年(32 笔)的两倍多。
退休和财富继续融合;新兴的多功能平台展示了它们可以为参与者提供全面服务,以及财富管理和财务规划。
PE 支持的参与度仍然很高,2022 年上半年有 11 笔退休相关交易; PE 支持的串行收购方是最活跃的。
退休市场出现了几个显著的趋势:
解决储蓄缺口:赞助商和监管机构正在努力缩小 4 万亿美元的退休储蓄缺口。
技术:利用数据更好地了解参与者并创建定制的解决方案。
健康:通过增加计划来减轻财务压力。
替代资金:退休收入和替代资金来源。
数字资产:它们是否是退休投资的合适选择。
新冠大流行使人们意识到需要短期和长期储蓄;雇主和监管机构高度关注缩小退休储蓄缺口,估计约为 4 万亿美元。
研究表明,QDIA 和自动注册是可以显著影响储蓄的功能。
尽管 DC 计划将责任转移给参与者,但随着参与者寻求储蓄帮助和投资建议,供应商本质上承担着更多的责任。
提供商正在利用通用技术将退休福利与其他员工福利联系起来,以创建统一的员工福利生态系统。
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