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CAFR&蚂蚁集团:2022中国居民投资理财行为调研报告

报告显示,在居民的财务健康度方面,居民有家庭备用金的比例从去年的72%增至73%,风险管理意识稳中有升。银行存款类、公募基金和债券是2022年居民投资比例最高的三项资产。其中,债券类资产配置比例为21%,相较于上一年上升了6个百分点,取代股票成为2022年居民配置最多的三类资产之一。

报告显示,在居民的投资理财行为方面,相较于上一年度,中国居民的长期投资意识有所提升。一年以内持有意愿的用户比例明显下降,从去年的72%到今年的65%。同时,居民对理财产品亏损时间的容忍上升。以股票型基金为例,能接受1年以上亏损的用户比例由去年的14%增至23%。

此外,居民对理财产品的选择回归理性。报告显示,投资者对明星基金经理的关注程度显著下降,关注比例由去年的24%下降至14%。投资者对基金历史收益的关注也有所下降,由56%降至53%。投资者对渠道推荐、封闭期长短和费率的关注度有所提升,投资者对专业投顾、流动性和购买成本更加敏感。

调查显示,要实现长期投资和提升居民的投资理财体验,专业化程度至关重要。报告显示,有28%受访者会因为投顾服务而增加长期投资意愿,同时仍有半数受访者不了解基金投顾服务。

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