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埃森哲:2021年财富管理报告

埃森哲发布了“2021年财富管理报告”。北美投资者越来越期望他们的财务顾问提供全面、更个性化的财富产品,这些产品跨越财富、保险和银行业务,更符合他们的社会价值。

对于60岁以下的投资者来说尤其如此,他们的建议需求和偏好不同于婴儿潮一代。79%的受访投资者预计他们的顾问将提供银行和保险产品,但85%的X世代、91%的千禧一代和97%的X世代希望提供此类服务,而婴儿潮一代的为47%。

年轻投资者也更有可能对符合他们生活方式偏好的产品感兴趣,包括可持续性。59%的投资者咨询了他们的顾问关于ESG或社会责任投资的问题;但Z世代、千禧一代和X世代这样做的可能性是婴儿潮一代的两倍多(分别为80%、63%、60%和27%)。

技术威胁与代际财富转移

58%的受访者希望从父母那里继承大笔资金或遗产,26%的受访者计划在继承后选择一名新顾问监督其所有资产,包括51%中高净值投资者(个人财富1000万美元及以上)。

此外,年轻投资者更容易接受财富管理以外非传统来源的金融建议。例如, 95%的Z世代、83%的千禧一代和74%的G世代会考虑谷歌、苹果和Facebook提供的财富产品和服务,而10个婴儿潮一代中只有3个会这么做(30%)。

报告的其他一些主要结论包括:

  • 71%的投资者希望聘请与自己价值观一致的顾问,而69%的投资者希望聘请与配偶互动并考虑配偶意见的顾问。
  • 近1/5的受访者(17%)在去年被更好的技术产品(49%)和更好的投资产品(49%)吸引而更换了顾问。
  • 近39%的受访者希望更主动地听取顾问的意见,近29%的人愿意参加更多的会议。

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