在过去的30年，中国经济高速发展，中国居民收入高速增长，随着闲余资金的增加，居民对于专业财富管理的需求也日益强烈。由于财富管理在中国方兴未艾，但与此紧密相关的财产所有权关系则尚需明朗，个人信用体系也有待建立，投资者教育任重道远。为了维护财富管理客户资产的保值增值，欧可财富推出了《2014中国财富管理：展望与策略》。报告显示，过去两年，中国经济保持在7-8% 间窄幅波动，经济虽然没有继续下滑，但也缺乏明显的增长动力。经济运行表面平稳的背后实际上蕴含着诸多隐患，流动性风险、地方政府与企业债务风险、房地产泡沫风险都有可能在未来爆发。此外， 随着近几年来中国民间金融市场的不断大幅发展，22.3%的中国家庭出现了民间金融负债，家庭民间金融市场规模已
经达到5.28万亿元，比2011年上升了18%。有一类家庭进行高息放贷的资金并不是来自自有储蓄，而是来自银行信贷资金或其他低息借款。他们通过巨大的利差获得暴利，平均借入利率为7.5%，平均借出利率为36.6%。这一类民间融资行为尤其需要提高警惕，背后可能蕴含着巨大的风险。针对2014年复杂的风险因素，欧可财富与十几位国内顶级专家对2014年各领域投资形式进行了研判预测并提出了指导建议，以下为报告内容摘编：
房地产：需求空间大但难以大幅增长
房地产市场对国民经济和居民财富的影响越来越大，在投资渠道缺乏的背景下，中国家庭一半以上的资产都是以房产的形式存在。我国家庭自有住房拥有率在城镇地区已经上升到87%，远高于国际平均水平。我国目前正处于一个与城镇化相伴随的居民财富迅速增长的进程中，这为一二线城市的刚性需求和外来需求提供了长期有效的支持，2013年主要大中城市房价普遍上涨。但随着拥有住房比率的提高，这种需求的空间恐怕很难再像过去那样大幅增长。
股市：2014年行情走势可能先抑后扬
2013年中国股市是全球表现最差的市场之一，在经济难有起色且蕴含较大债务风险的背景下，2014年中国股市会受到相关金融风险的连带影响，使上涨动力受到多重因素的干扰，更多是震荡市特征。要尽量回避周期股，对创业板也不可盲目投资，未来的投资机会主要集中在节能环保、互联网及电子信息技术、文化消费等国民经济下游行业、国企改革领域。从股指期货角度看，2014年一季度股指行情难有很大改观，甚至还会有一定幅度的下跌，二季度改革阵痛仍在，依然维持弱势震荡格局，三季度末至四季度股指期货或将迎来爆发行情。总的来说，2014年的行情走势会先抑后扬，主要波动区间会在2100‐3300点之间。
债券：2014年债券市场危中有机在持续旺盛的融资需求、全球资金流向改变、机构资产配置行为发生变化、央行货币政策明松暗紧和债市监管加强等因素的推动下，2013年债券收益率大幅上升。去年不利的因素(见图2)在2014年依然存在，债市仍不会一帆风顺。银行存款增长的放缓将不利于债市，信用利差可能仍会继续扩大，高收益债的表现可能不及利率债和高等级信用债。
外汇：2014年人民币仍将保持升值
2013年外汇市场复杂多变，主要发达国家实际有效汇率大多呈现升值趋势，但日元却大幅贬值;主要新兴市场国家实际有效汇率大多呈现贬值趋势，但人民币仍继续保持升值。展望2014年，预计美元与英镑仍将保持相对强劲，欧元可能出现双向盘整，日元汇率可能跌后反弹，而大多数新兴市场国家货币可能继续疲软。2014年人民币兑美元汇率仍将出现2-3%的升值，年中人民币对美元汇率有望破6。然而，2014年也可能成为人民币汇率单边升值的终结之年。
黄金期货：2014年金价整体偏弱，但仍有可能反弹
2013年基金多次大规模抛售黄金，给金银价格带来了颠覆式的下跌，国际金价年度跌幅约27%，银价跌幅更是高达35%。尽管中印等亚洲国家的实物需求有所上升，但主宰贵金属走势的依然是美国。2014年黄金价格仍会整体偏弱，美联储逐渐缩减宽松规模会压制黄金走势。然而在实物需求以及通胀预期的支撑之下，贵金属市场也不乏超跌买盘的大量涌入，这也将为黄金带来超跌反弹的契机。
基金：未来还有更大发展空间
互联网金融的出现，极大地改变了基金销售的渠道和竞争模式，许多变化可能会影响未来几年，甚至十几年的行业竞争格局。和发达国家相比，我国基金行业的规模还很小，随着我国资本市场的逐渐好转，以及国内投资者投资意识的提高，将来我国基金行业势必有更大的发展空间。
保险：2014年将迎来发展模式转变
中国保险业将继续从“双腿走路”的发展模式向以“经济补偿、资金融通、风险管理和社会管理”四轮驱动的发展模式转变，保险业的产业升级令人期待。随着保险业费率市场化的
政策逐步实施并显效，无论产险还是寿险，2014年之后中国保险业的竞争将日趋激烈，保险业这一轮的竞争仍将从价格竞争开始。
信托：风险减缓信托业增速规模
信托业资产规模2013年突破了10万亿元，虽然规模仍在扩大，但受到监管加强、“钱荒”的冲击，增速已经明显放缓。在经历了快速发展之后，信托公司已经无力再继续潜藏或消化
风险，2014年信托业很可能将开始“挤风险”，可能打破刚性兑付的“金刚不坏之身”。
总体来看，对于中国的大众财富投资者而言，2014年风险因素的复杂程度是近几年来最高的，可以将2014年定为风险控制之年，因此投资者应积极地对所持有的可投资资产进行有效的配置。
投资方向的风险情况区分：
(一) 风险较低或基本可控的领域
主要包括：有银行担保的理财产品、国债、股权及股票(符合国家产业政策或技术发展趋势的公司)、贵金属、指数类基金或衍生品。
(二) 风险适中但仍有较大不确定性的领域
主要包括：房地产、有投资功能的保险产品、较规范适度的民间借贷产品。
(三)不确定性较大，且有难以控制的因素的
主要包括：信托、地方债和信用债券及相关基金、多次转的民间借贷等。
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