银行业理财登记托管中心:2021年第一季度银行理财市场报告

截至3月末,理财市场规模达到25.03万亿元,同比增长7.02%;全市场新增理财投资者817.15万个,达到4979.63万,今年前三个月累计实现理财投资收益2095.83亿元;净值型理财产品规模达到18.28万亿元,较去年同期占比提高23.88个百分点。

2021年一季度我国银行业理财市场具有如下特点:

一是银行理财投资者稳步增加。2021年一季度,理财市场新增投资者817.15万个(仅统计2018年10月1日之后发行理财产品),达到4979.63万,较年初增长19.63%;季度内累计兑付客户投资收益2095.83亿元,极大满足了投资者资产保值增值需要。

图1 持有理财产品投资者数量变化情况

二是银行理财转型稳步推进。截至本季末,净值型理财产品存续规模18.28万亿元,占比73.03%,较去年同期提高23.88个百分点;同业理财规模0.37万亿元,同比下降56.73%;理财投资各类资管产品规模8.97万亿元,较资管新规发布前减少25.40%,多层嵌套等拉长融资链条的行为明显减少。

图2 理财产品净值化转型情况

三是理财公司崛起成为市场主力军。2021年一季度,理财公司新发产品1452只,累计募集金额8.34万亿元,占全市场比例达27.06%;截至本季末,理财公司存续产品规模7.61万亿元,同比增长5.06倍,占全市场的比例达到30.40%,成为第一大机构类型。

图3 季末各机构类型存续产品规模占比情况

四是服务实体经济取得新进展。截至本季末,理财产品支持实体经济资金规模达21.25万亿元,同比增长4.09%。与此同时,银行理财市场积极响应国家政策号召,通过发行ESG理财产品等方式助力绿色经济建设及可持续发展,其中投向疫情防控专题债券与绿色金融债规模超过2800亿元。

五是新发封闭式产品期限持续加长。3月份新发封闭式产品加权平均期限为282天,较年初增长13.70%,同比增长33.76%。截至本季末,1年以上的封闭式产品存续余额占比41.97%,较年初增长5.47个百分点。

图4 全市场封闭式产品期限情况

六是开放式理财产品占比持续上升。截至本季末,全市场开放式产品存续规模为19.51万亿元,占全部理财产品的比例为77.95%,同比增长5.39个百分点;其中现金管理类产品规模为7.34万亿元,占比为29.34%。

图5 季末不同运作模式理财产品存续余额占比情况

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