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建信信托&胡润研究院:2019中国家族财富可持续发展报告(附下载)

报告下载:添加199IT官方微信【i199it】,回复关键词【2019中国家族财富可持续发展】即可

建信信托与胡润研究院27日联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 – The Era of Family Trust)。这份专业市场调研报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待,以及境内家族信托的发展现状与前景等。

本次调研以“超高净值人群”为样本,在定性访谈中,了解到这一群体关注财富传承和财富安全问题,对境内财富管理专业机构的法律、税务服务需求增加。并且,中国超高净值人群对家族信托的认识从关注、了解正在转为接受、使用,随着政策环境的不断利好,境内家族信托在未来有着广阔的发展前景。

建信信托总裁孙庆文在致辞中表示:“大力发展以家族信托为核心的家族财富管理业务,是建信信托坚持服务投资者、坚定支持实体经济发展的时代重任,也是公司践行回归信托业务本源的历史选择。”

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国未来30年将有60万亿财富由第一代创始人传给第二代,这是家族信托发展的巨大机遇。”

亮点1 深入思考家族财富的内涵

此次研究深入思考了家族财富的内涵,多维度地定义了家族财富所包含的要素,包括家族资产、家族企业、人力资本以及社会资本四个方面。定性研究表明,目前大多数中国企业家认为家族财富包含家族资产、家族企业和人力资本,但企业家们普遍对社会资本,尤其是社会影响力感知不足。社会资本包含家族企业和成员与社会不同利益相关方的关系,包括政府、供应商、客户、股东、社会公众等。

家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配,更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理,它包含以下四个特征:复杂多元的服务内容、稳健持续的服务诉求、永续传承的服务目标、回馈社会的服务宗旨。

亮点2 提出家族财富可持续发展之道

此次研究将“可持续发展”概念应用于家族财富管理领域,是指家族财富通过有序规划,实现长期稳定的发展,摆脱财富无法持续传承的困局,以求达到家族永续、基业长青的目标。

家族财富可持续发展,不仅仅是家族内的财富传承,还可以延伸为家族财富的社会贡献与社会影响力,即以公益慈善的方式,将家族财富回馈于社会,促进社会的良性发展。通过这种家族与社会的互动,宣传和塑造了家族良好的社会形象,同时也对社会大众产生积极的示范效应,最终实现家族的社会影响力,为家族财富可持续发展赋能,塑造“百年家族品牌”。

亮点3 面对家族财富管理的复杂多元需求,打造“ 一式三化”的解决方案,即财富管理机构要向全面一站式、专业化、定制化、全球化发展

企业家财富类型多样,家庭结构相对复杂,面临全球范围内资产配置的需求和家族企业传承的挑战。财富管理机构需要针对企业家个性化的需求差异,提供定制化的解决方案;针对跨境资产配置要求,需要具备全球化的服务能力。

亮点4 揭示了中国企业家对家族信托的认知现状

一方面,绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能,甚至对境内家族信托的认知仍停留在“投资理财”产品的误区中;另一方面,由于境内家族信托尚处于起步阶段,相关法律制度仍待进一步完善,从业机构的业务发展模式仍在探索,这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少,在一定程度上制约了市场的发展空间。

亮点5 坚守本源,打造优势,深耕境内家族信托市场

优化产品与服务,加强宣传与品牌建设,呼吁政策与法律的支持,首先,家族信托的从业机构涵盖法律、税务、投资等多领域的专家队伍,提升综合服务能力,针对客户需求提供专业化、定制化、创新化的服务,持续提升境内家族信托业务的产品与服务能力。

其次,针对中国企业家对境内家族信托的认知不足,信托公司要加强宣传,让更多企业家认识到家族信托功能的优越性与架构的灵活性。同时加强品牌建设,以实际服务质量树立市场形象,并以良好的商业信誉作支撑,赢得委托人的信任。

最后,信托业及相关从业机构应呼吁监管部门、立法机关完善家族信托相关政策与法律,以满足高净值人群不断增长的家族财富管理与传承的需求,为快速发展的家族信托市场提供充足的法律、政策保障。

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