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2016年10月30日，清华五道口《清华金融评论》与璇玑联合主办了“机遇与挑战——金融科技助推财富管理大变革”论坛，论坛就国内外资产配置现状与数字化前景进行了研讨，并发布《数字化资产配置报告》。
国际toB &to C，国内toB为主
报告将全球数字化资产配置公司划分为国际成熟型公司、国际创新型公司和国内典型公司。国际公司通常既服务机构客户又服务个人客户，而报告表示，由于国内分业监管、用户教育、持牌等现状，国内公司可能更适合面向机构客户，财富管理机构将成为数字化资产配置业务发展的主导力量。
数字化资产配置公司用‘人机结合’的方式与机构用户的合作，让持牌机构去服务客户，让技术专家专攻技术，是行业精细分工的表现，也是人们理财观念过渡的必经之路。相比于普通用户，财富管理机构能准确识别数字化资产配置平台的技术实力。而个人投资者对传统的财富管理机构也拥有更强的信任度。如此，数字化资产配置公司可以通过和财富管理机构合作获得双赢。
目前，由于对数字化资产配置业务的监管比较模糊，部分企业打着数字化资产配置旗号，突破了原有监管体系，带来了经营风险和道德风险。数字化资产配置业务需要监管尽早介入，提前避免和防范风险，以保证行业的健康发展。报告认为，从本质上看，数字化资产配置并未超出传统证券投资顾问的范畴，因此，可以考虑在现有证券投资咨询和资产管理的相关法律规则之下，尽快建立数字化资产配置行业算法模型、客户投资组合以及防范利益冲突的行业标准。
“伟大的投资家、优秀的投资经理都可以通过数字化的方式得到更好的实现，这是不可或缺的。”Vanguard大中华区总裁林晓在论坛现场表示。目前我国数字化资产配置行业已经取得了阶段性的进步。以前我国新兴的互联网金融公司以参照美国模式移植到中国来进行创业，以便吸引风投，并且已经开启了国内市场的探索阶段。在与传统财富管理机构合作的模式下，国内数字化资产配置公司将配合监管，更好地发展。
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