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普华永道:金控公司全面风险管理研究白皮书(附下载)

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白皮书分析总结了金控公司风险管理现状和痛点,并对其风险管理的趋势进行研判,提出金控公司全面风险管理的“三维一体” 目标模式及实施策略建议。

人民银行在今年 3 月 17 日发布公告,正式批准中国中信金融控股有限公司(筹)和北京金融控股集团有限公司的设立许可,首批金控公司牌照正式落地。在此背景下,普华永道发布白皮书,希望从客观、中立、专业的视角出发,提出具有行业普适规律的洞察与观点,并分享丰富案例和经验,为金控公司提升风险管理体系建设并持续优化提供参考。

普华永道中国国企业务主管合伙人陈静表示,“随着首批金控公司牌照的落地,相关审批标准和程序已经相对清晰,金控公司设立和批准进程将会进一步加速。我们预计,在审慎研究和试行相应的监管规定后,有关部门将进一步推出管理细则并要求落实执行。有意申请金控牌照的机构,平台型、多业态金融集团,以及需要开展并表管理的银行及保险集团等机构,应尽早做好战略选择和发展规划,理顺治理架构,围绕着‘管控、协同和赋能’的不同主题,利用数字化思维和方式,逐步建立并完善管理机制和能力体系,以顺应未来监管趋势,在战略转型和市场竞争中占得先机。”

据了解,白皮书采用问卷方式对 22 家典型金控公司进行了深入调研。结果显示,金控公司在搭建风险管理体系的过程中存在诸多痛点,且主要集中在风险管理系统、风险管理数据、风险管理模型及工具等方面。金控公司风险管理呈现三大趋势:风险管理将与数字化转型协同推进;风险管理主题将从管控逐渐向协同与赋能演进;风险管理能力将是战略转型引擎和核心竞争优势。

针对金控公司风险具有独特性,即风险复杂度高、传染性强、叠加效应大的特征,普华永道提出搭建 “三维一体” 的立体化风险管理模式,其中包括风险治理架构、风险管控模式、全面风险管理关键要素和一体化的风险管理数据平台与系统。

白皮书课题负责人普华永道中国金融业管理咨询合伙人周瑾表示:“针对金控公司的风险管理特性和难度,我们对金控公司风险管理体系建设策略有两点建议。一是谋定而后动。明确总体目标定位与分阶段实施目标,采取分步式实施方案,分为短、中、长三阶段,推动总体目标实现。二是谋准而先行。从自身在现阶段面临的关键痛点进行精准发力,在实现局部突破之后再考虑逐步延伸。善于抓关键问题和重点风险,提升管控能力。普华永道愿与行业一起携手,为金控公司的风险管理体系建设贡献专业力量。”

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