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普华永道:2020年资产和财富管理行业趋势

华永道在近期出版的《第23期全球CEO年度调研:2020年资产和财富管理行业趋势》中,深入分析全球资管行业面对的机会,并为资管机构如何把握机遇、脱颖而出指明了方向。

对经济前景转趋悲观,但挑战中也孕育机遇

随着投资者预期的转变和市场环境不确定性的增加,资产和财富管理公司在2020年将面临考验。调研结果显示,认为未来12个月全球经济会改善的受访者比例比前两年有显著下降,而预计经济会恶化的受访者比例则大幅增加。

尽管经济前景不明朗,但在快速增长的市场中,财富和人口的增加仍孕育新的投资机会,资产和财富管理服务的需求也随之上升。例如,中国等重要市场逐步开放,将为行业带来更多机遇。

普华永道预计,到2025年,全球资产管理规模将达到145万亿美元。随着个人养老金固定缴款计划(Defined contribution pension plan [DC Plan])占资产管理规模比例上升,投资决策和产品分销的方式也随之变化。

客户体验是把握机遇的重点

此次调研结果显示,客户体验是CEO们未来一年投资决策中最关心的问题,其重要性可见一斑。CEO们还表示,对如何为客户创造价值有清晰的愿景,是实现战略目标的最重要因素。

公司层面的根本性技术提升,包括数字化升级,对于改善客户体验非常重要,因为这样有助于从整体上了解并满足投资者需求。核心技术转型和转向云技术(包括应用程序编程接口和第三方集成)则是上述转型的核心。

提升员工技能,在满足客户期望和释放企业深层潜力方面同样重要。调研结果显示,大多数资产和财富管理公司都作出了不同程度的努力,但只有不到20%的受访者表示在关键领域,如推动未来增长、增加员工和领导者的技术知识等方面取得了重大进展。

ESG成为主流

不确定性增加以及形势的变化,迫使资产和财富管理公司越来越关注环境、社会和治理(Environmental, social and governance [ESG])因素。此外,ESG因素也对投资决策产生影响。除了更低的收费外,透明度和参与度也是投资者的重要考量,以确保资产和财富管理公司拥有应对未来冲击的战略、人才和运营能力。

专注ESG的投资正在为许多市场设立新的标准,但资产和财富管理CEO们仍主要视其为声誉问题。如能抓住ESG变化带来的契机并贯彻落实,资产和财富管理公司有机会在此过程中获得扩大差异化优势,提高竞争力。

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